KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 미국 우량 배당 성장주 투자와 월 배당의 매력

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF는 미국 우량 배당 성장주에 투자하면서 커버드콜 전략을 적극적으로 활용하여 안정적인 배당수익과 시장 변동성 방어를 동시에 달성할 수 있는 ETF입니다.

특히 이 상품은 매월 안정적인 월배당을월 배당금을 지급함과 동시에 연간 수익률에서도 우수한 성과를 기록하며 개인 투자자들에게 높은 관심을 받고 있습니다.

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF, 미국 우량 배당 성장주 투자와 월 배당의 매력에서는 특징, 투자 전략, 보수, 최근 성과와 동향, 세제 혜택, 분배금 지급 현황, 구간별 수익률을 구체적으로 분석하고, 이 ETF의 매력을 정리해 보겠습니다.

 

 

 

1. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF의 특징

1-1. 미국 우량 배당 성장주 투자

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF는 미국의 대표적인 배당 성장주에 투자하며, 투자 대상은 마이크로소프트(Microsoft), 애플(Apple), CME 그룹 등 글로벌 우량 기업들로 구성됩니다. 이들 기업은 장기적으로 안정적인 배당금을 지급하고 있으며, 지속해서 배당을 증가시키는 특징을 가지고 있습니다.

 

1-2. 커버드콜 전략 활용

이 ETF는 단순히 배당에 의존하지 않고 커버드콜(Covered Call) 전략을 적극적으로 활용하여 추가적인 옵션 프리미엄을 창출합니다.

커버드콜 전략이란 투자자가 보유한 주식에 대해 매도 옵션(콜옵션)을 판매해 옵션 프리미엄을 얻는 방법으로, 하락장에서는 손실을 줄이고 시장 횡보 시 추가 수익을 기대할 수 있습니다.

특히, 이 상품은 기계적인 옵션 전략이 아닌 탄력적이고 종목별로 조정 가능한 액티브 운용 방식을 채택해 더 높은 수익률을 기대할 수 있도록 설계되었습니다.

 

 

 

2. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 월 배당 

매월 배당금을 지급하기 때문에 안정적인 현금흐름을 선호하는 투자자들에게 적합합니다. 특히, 월 단위로 배당을 지급받는 특성은 재투자를 통한 복리 효과를 극대화할 수 있게 해줍니다.

2-1. 최근 월별 분배금(2024~2025년 기준 예시)

2025년 1월 :1주당 100원

2024년은 매월 약 80~100원 내외

2023년에는 매월 0.5% 이상의 분배금(1주당 약 60~70원, 당시 주가 약 12,000원 전후)
2022년 하반기에는 약 50~60원(상장 초기 월 분배율 0.47%)

 

2-2. 배당락일

최근 1년간 배당락일 추이를 보면 대부분 매월 13~15일 사이에 배당락일이 지정되고 있습니다.
매월 중순쯤이 배당락일이 될 가능성이 높으며, 매월 분배금을 받고자 한다면 배당락일 하루 전까지 ETF를 매수하여 보유하고 있어야 합니다.

 

 

 

3. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF:투자 전략

3-1. 포트폴리오 구성

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF의 주요 편입 종목

 

 

정보기술(IT): 마이크로소프트(Microsoft), 애플(Apple)과 같은 IT 대형주가 포함되어 있으며, 높은 성장성과 안정적인 배당이 특징입니다.

금융: CME 그룹, JP모건 등이 포함되어 있으며, 금융주 비중이 높아 옵션 프리미엄 수익 창출에 유리합니다.

헬스케어: 의약품 및 제약 업종의 안정적인 투자 환경을 제공하며, 장기적으로도 헬스케어는 꾸준히 성장할 수 있는 산업입니다.

통신 및 필수소비재: 변동성이 높은 시장에서도 안정감을 주는 업종으로, 방어적인 포트폴리오 기여도가 높습니다.

 

3-2. 상위 편입 종목

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF:상위 편입 종목

 

3-3. 상위 편입 종목 특징

안정성과 성장성의 조화: 마이크로소프트, 애플 등은 성장성과 높은 수익성을 제공하며, 버라이즌, 코카콜라와 같은 기업은 방어적인 포트폴리오의 안정성을 강화합니다.

배당 지속력:모든 회사는 최소 10년 이상 지속해서 배당을 늘려온 기업들로, 장기 투자자들에게 안정적으로 현금을 창출할 수 있는 기반을 제공 합니다.

 

 

 

4. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 전략적 비중 조정

이 ETF의 주요 장점 중 하나는 투자 환경과 시장 상황에 따라 종목별 커버드콜 전략 비중을 적극적으로 조정한다는 점입니다.

상승장이 예상되면 커버드콜 비중을 줄여 주가 상승에 더 초점을 맞추고, 하락 또는 횡보장에서는 커버드콜 옵션 비중을 높여 수익 방어를 강화합니다.

보수: 기존 커버드콜 전략을 사용하는 ETF의 높은 관리 비용과 달리, KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF는 상대적으로 낮은 총보수를 자랑합니다.

총보수: 연 0.19%.

이는 비슷한 전략을 사용하는 미국의 DIVO ETF(0.55%) 대비 매우 낮은 수준으로, 장기 투자 시 비용 부담을 크게 줄일 수 있습니다.

 

 

 

5. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 최근 성과 및 동향

5-1. 주요 구간별 수익률(2025년 4월 기준)

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 구간별 수익률

 

 

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF는 최근 2년 동안 안정적인 성과를 기록하며, 국내 상장된 미국 배당 다우존스 형 ETF 10종 중 모든 주요 구간에서 가장 높은 수익률을 기록했습니다.

특히 6개월 수익률이 유일한 플러스(+) 수익률을 보였으며, 2년 수익률은 무려 약 8%P 높은 차이를 보여줍니다.

이를 통해 투자자들은 이 상품이 하락장에서 수익을 방어하고 장기적으로 성장 가능성을 유지하는 뛰어난 투자 선택임을 확인할 수 있습니다.

 

5-2. 개인 투자자 관심 증가

올해 개인 순매수 금액: 1861억 원 (작년 같은 기간 대비 31배 증가)

순자산 규모: 1324억 원 → 3280억 원 (100일 만에 147% 증가)

 

 

 

6. KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF: 분배금 지급 현황

 

6-1. 주요 분석

지속적인 분배율 증가: 초기(2022년)의 월 분배율은 0.47%였으나, 이후 매년 꾸준히 증가하며 2025년에는 월 분배율이 0.82%에 도달했습니다.

높아진 연 환산 기준 분배율: 매월 지급되는 분배금이 꾸준히 상승하면서 연 환산 배당 수익률 또한 2022년 약 5.6%에서 2025년 약 9.6%까지 상당히 증가했습니다.

배당 성과 개선: 이러한 꾸준한 분배율 증가는 커버드콜 전략을 통한 옵션 프리미엄 수익과 ETF가 편입한 우량 배당주들의 배당금 증가가 주요 원인으로 분석됩니다.

 

 

 

결론

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF는 분배율을 꾸준히 늘려왔으며, 이는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매우 매력적인 요소입니다.

특히 연 9.6% 수준의 배당률은 시장 내 다른 ETF와 비교해도 높은 수준으로 안정적인 현금흐름 확보에 중요한 투자 대안이 될 수 있습니다.

국내 상장 해외주식형 월 배당 ETF를 중개형 ISA 계좌에서 투자한다면 매매차익뿐만 아니라 월 배당금 등 순수익의 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세 혜택을 누릴 수 있고, 비과세 혜택 초과 금액은 9.9% 분리과세를 적용해 종합소득세 걱정을 덜 수 있습니다.

KODEX 미국 배당 커버드콜 액티브 ETF, 미국 우량 배당 성장주 투자와 월 배당의 매력으로 성장과 월배당의 안정적인 현금흐름을 추구하거나 장기적 투자 수익률을 목표로 하는 투자자들에게 매우 매력적인 ETF가 될것입니다.